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변액보험이 일반보험과 수익증권인 펀드의 특성을 동시에 지니고 있기 때문에 금융 상품에 대한 전반적인 이해와 생명보험 자체의 구성, 그리고 변액보험 자체의 이해, 이와 관련된 공시와 예금자 보호법으로 구성되어있습니다.
시험 합격을 위해서는 전체에 걸쳐 개념에 대한 정확한 이해와 각 금융상품간 차이점을 이해해야 하며, 생명보험상품과 책임준비금에 대한 개념 정리, 약관에 대한 내용을 숙지하셔야 합니다. 또한 일반보험과 변액보험의 차이점, 공통점, 변액보험의 변동보험금 계산방법, 변액보험과 관련된 주요 내용을 정리하셔야 하며, 마지막으로 관련 법규 및 규정내용을 한번 정도는 보시는 것을 권해드립니다. |
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금융상품의 이해에서는 금융시장과 각 금융상품에 대한 정의와 그들간의 차이점에 대한 내용을 기억해야 합니다. 단기 및 장기 금융상품, 주식과 채권에 대한 이해, 이들 금융상품과 관련된 기본적인 세금에 대한 내용을 준비해야 시험에서 좋은 점수를 받을 수 있습니다.
대략적으로 30~40%가 출제되는 부분으로 변액보험판매관리사 시험에서 제 3장인 변액보험의 이해 부분과 더불어 중요한 부분입니다. 은행에 근무하시는 분은 다른 자격증 준비로 인해 이 부분이 보험설계사이신 분들보다 수월할 수 있습니다. 따라서 보험설계사 분들은 이 부분이 길고 지루하게 생각되어질 수 있으나 고객과의 종합적인 금융컨설팅을 제공하기 위해서 다른 곳에서 공부를 하지 않았으면 이 부분을 더욱 열심히 공부하실 것을 권해드립니다. |
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| 변액보험도 생명보험회사에서 판매하는 보험상품의 일종입니다. 따라서 이 장에서는 생명보험에 대한 기본적인 내용을 다루고 있습니다. 생명보험 상품의 종류, 형태, 약관, 보험과 관련된 세금 부분도 다루고 있습니다. 본 과목은 은행에 근무하시는 분들이 생소한 분야이므로 완전판매를 위한 첫걸음으로 생명보험 전반에 대해 기본적인 내용을 충실하게 학습해 주실 것을 권해드립니다. 대략적으로 이 부분은 시험에서 10%의 출제 비중을 차지하고 있습니다. |
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| 본 과목은 변액보험에 대한 전반적인 내용을 다루고 있습니다. 출제비중은 금융상품의 이해 과목과 동일하게 30~40%를 차지하고 있습니다. 은행에 근무하시는 분과 보험설계사 분들 모두 어렵게 느낄 수 있는 부분입니다. 변액보험 상품에 대한 전반적인 부분과 이와 관련된 약관의 주요 내용, 변동보험금을 계산하는 방법과 이에 대한 장/단점 등이 자세하게 나와있습니다. 고객과의 접점에 계시는 분들은 이 부분의 내용을 잘 숙지하셔야 고객에게 완전한 상품설명과 차이점을 설명해 주실 수 있으며 고객의 니즈에 부합하는 상품을 제안하실 수 있습니다. |
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| 본 과목은 변액보험을 구체적인 내용을 이해했으면 고객보호를 위한 변액 보험 관련 공시내용과 예금자보호제도에 대한 내용을 다루고 있습니다. |
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